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萬億增量險資可投股權不動產

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

繼債券投資和委托投資之后,又一項險資投資新政出臺。保監會昨日披露,將險資投資股權和不動產的比例明顯提高,據記者測算,此舉將釋放萬億元的投資空間。

昨日,保監會發布《關于保險資金投資股權和不動產有關問題的通知》(以下簡稱《通知》),對此前股權和不動產相關的規定進行了調整,適度降低投資門檻,擴大投資范圍,進一步滿足保險公司的投資需求。

《通知》允許險企投資未上市企業股權、股權投資基金等相關金融產品,賬面余額由兩項合計不高于本公司上季末總資產的5%調整為10%;投資非自用性不動產、基礎設施債權投資計劃及不動產相關金融產品,賬面余額合計不高于本公司上季末總資產的20%,而此前的投資上限為總資產的10%,兩項合計投資上限提高15個百分點。以今年二季度末6.78萬億元保險業總資產計,險企將釋放萬億元的投資利好。

在門檻方面,股權和不動產的投資不再執行上一會計年度盈利的規定,上一會計年度凈資產的下限均調整為1億元(此前股權投資下限為10億元),償付能力充足率也由上季末不低于150%調整為120%。這意味著可投資股權和不動產的險企隊伍將進一步擴大。

同時,險資對股權和不動產的投資范圍也明顯放寬。此前的股權規定顯示,險資直接投資股權,僅限于保險類企業、非保險類金融企業和與保險業務相關的養老、醫療、汽車服務等企業的股權,現在新增能源企業、資源企業和與保險業務相關的現代農業企業、新型商貿流通企業的股權,與國家產業導向相一致。在股權投資方面還包括股權投資基金,投資標的有公開上市交易的股票(僅限于采取戰略投資、定向增發、大宗交易等非交易過戶方式)、金融服務企業股權、養老企業股權、醫療企業股權等。

值得一提的是,《通知》還首次明確規范了險資對非自用性不動產投資的行為,如可以運用自有資金、責任準備金及其他資金投資非自用性不動產。一位保險投資負責人解釋,此前政策限制險資投向非自用性不動產,險企總是打擦邊球,慣用的方式是以自用名義申請建樓而后出租投資,今后可陽光化操作,但是不得以投資性不動產為目的,運用自用性不動產的名義,變相參與土地一級開發。未來險企也可以將自用性不動產轉向投資,不過應當充分論證轉換方案的合理性和必要性,確保轉換價值公允,不得利用資產轉換進行利益輸送或者損害投保人利益,并且在完成轉換后及時上報保監會。

保監會相關負責人指出,放松投資政策,增加投資運作空間,有利于降低保險資金對資本市場的過度依賴,支持保險資金取得長期穩定收益。

保監會一方面為險企投資松綁,另一方面也進一步加強風險管控,如要求險企嚴格控制每一投資項目的投資比例,增加了投資分散化要求,防范其他行業的風險傳遞,并明確了董事會和管理層的責任。

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