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短期理財基金尷尬:較首募規模已縮水七成

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

“主要是因為我們沒發短期理財。”一家大型基金公司總裁在回應為何去年三季度該基金公司管理規模排名急劇下滑時說道。

去年很多基金公司通過發行短期理財基金讓基金公司管理的資產規模迅速膨脹,然而到了今年這些“虛胖”的短期理財基金已經被“打回原形”。

規模大幅縮水

短期理財基金在成立之初都以“巨無霸”的規模震撼業內,但從成立之日起,基金份額就開始不斷縮水。

根據基金一季報數據,相比去年年底,34只短期理財基金中僅5只基金份額實現“逆增長”,其他32只基金份額均出現了不同幅度的縮水,縮水幅度超過70%的基金達到13只。

縮水幅度最大的鵬華21天理財,去年年末份額為20.9億份,到了一季度末僅1.87億份,縮水幅度達到91%。此外,大成理財21天、國泰6月理財、華安7日鑫、光大添天盈和華安月月鑫的縮水比例也在80%以上。

“本來短期理財基金吸引的就是一些流動性很強的資金。”好買基金分析師盧楊在接受第一財經日報《財商》采訪時表示,從去年12月起股市的回暖對短期理財基金分流影響很大,再加上一季度短期理財基金收益也不錯,也有部分資金獲利了結退出。

晨星中國基金研究中心也指出,今年一季度股市和債市表現還不錯,各類別基金整體凈值均上漲,一般投資者的避險情緒有所弱化;加上短期理財債券基金同質化較嚴重、替代性較強,而且相對同等風險產品而言,收益率并沒有明顯的優勢,所以導致一季度短期理財債券基金遭遇大規模贖回。

不過,如果對比短期理財基金首募規模來看,短期理財的縮水幅度更為驚人。根據記者統計,截至去年四季度末,去年成立的41只短期理財基金中僅1只基金份額相比首募份額實現正增長,其他40只平均縮水幅度達到70%。

一些較早成立的“巨無霸”短期理財也并未幸免。比如首募份額160億的華安月月鑫一季度末的份額僅為14.7億份、首募規模234億的匯添富30天份額僅剩46.35億、首募規模為158億的建信雙周安心理財也僅剩20.1億……

未體現出優勢

“從現在來看,短期理財的根本問題在于未體現出應有的優勢。”盧楊指出,短期理財的投資范圍比貨幣基金更寬泛,但從實際來看二者都主要配置貨幣市場,短期理財基金雖然犧牲了一定的流動性,但收益率卻和普通貨幣基金差不多。

根據統計,今年一季度短期理財基金A類平均總回報為0.93%,B類為0.97%;而所有貨幣基金A類為0.87%,B類為0.93%,收益率差距并不明顯。

晨星中國基金研究中心還指出,短期理財債基的優勢在于費率水平更低,投資范圍和期限較貨幣基金寬泛。但目前短期理財債基的規模大幅變動仍較頻繁,為了應對流動性壓力,短期理財債基在投資標的和投資期限的選擇上較難充分發揮優勢。北京一家基金公司固定收益投資總監對記者表示,如果僅封閉7天、14天是很難做出比貨幣基金更高的收益,可能要封閉兩個月以上才能體現出一定效果,但這樣投資者未必愿意接受這么長的封閉期。

與此同時,自去年10月份以來,多家基金公司貨幣基金均推出了網上“T+0”取現功能,這也讓短期理財基金的吸引力進一步降低。

從基金紛紛爭相發行到目前規模大幅縮水,僅僅不到一年時間,短期理財基金的熱潮已經逐漸褪去。

部分基金業內人士預計,今年短期理財基金將徹底淪為非主流產品。從證監會最新公布的基金募集申請行政許可受理及審核最新情況來看,僅2家基金公司上報了短期理財基金,ETF和分級基金則成為新的熱門品種。

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