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被忽視的理財富礦:類信托產品門檻低收益高

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

如果你厭倦了股市的漲漲跌跌,資產過百萬,孤注一擲購買信托產品“睡不安穩”,又不甘心5%左右的銀行理財產品收益率,那么,這篇文章也許有你需要的“干貨”。當然,對于資產不翻倍不“解渴”的市場高手,可以略過此文了。在此筆者主要和大家探討可以提供類信托收益率

相關公司股票走勢國金證券

的理財產品及方法,希望能夠對大家日常的投資理財有所啟發。

2009年收益100%,2010年收益15%,2011年收益率10%,2012年收益率10%,2013年截至目前為20%,這一收益率你還滿意嗎?這是筆者認識的一個金融圈人士真實的投資回報案例。平均來看,雖然不比在股市翻云覆雨的市場高手,但比信托收益率高得多,且投資門檻低、交易方式簡單,如同買股票。

他獲取收益的主要方法就是波段式操作封閉式基金,由于該類產品通常有折價“安全墊”,且臨近到期品種以及分紅效應會使得折價大幅收窄,使其斬獲頗豐。用他的話說,“封閉式基金是座富礦”。

事實上,大批傳統封閉式基金2014年將迎來集中到期,下一次就要等到2017年。由于這類產品長期折價,基金公司已不再發行,市場存量將越來越少,這也是歷史上為數不多的投資“盛宴”。

下表是筆者整理的截至8月27日市場上剩余20只封閉式基金的凈值情況及折價率。乘著今年上半年市場結構性行情“東風”,基金金鑫等封閉式基金年內已經漲43%。在這波行情之后,單位凈值在1元以上且今年有可分配利潤的,明年三四月份或許會有分紅行情,屆時折價會大幅收窄。

當然了,基金有折價并不意味著不會虧錢,基金凈值表現也是與股市表現同步,只是說,在目前股價的基礎上“打了個折扣”。如果看好未來股市,可以擇機入市,或者根據折價率變化逐步入場。

如果你要問,若不看好股市表現,到哪里去賺取收益呢?不要忘了,大多數時候股債市是有“蹺蹺板”效應的,封閉式的債券基金也提供了同樣的方法。

來自國金證券的統計顯示,截至8月28日,13只可比的場內基金整體折價1.38%,在基礎市場4%年漲幅假設下,約半數產品持倉收益可達到7%以上水平,投資吸引力良好。

在當前國內流動性緊張預期猶存及信用風險風起云涌、海外市場敘利亞危機加速資金流出的背景下,債券市場面臨較大的壓力。然而,考慮中長期債市在基本面支撐下不具備大的系統性風險,投資者可逢低布局債市投資機會,分享股市系統性機會缺乏背景下債市避風港收益。

目前萬家利B、增利B、同豐B能封閉式杠桿債基到期日已不足1年。記者了解到,由于封閉式債基到期都能享受到2%-3%左右的“避稅紅利”,加上目前3%-4%的折價,如果年內能享受4%左右的基礎市場上漲,收益也能輕松達到10%。

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