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第三方理財亂象諾亞財富:無序競爭我也害怕

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

2月22日,中國證監會頒發首批“基金第三方銷售”牌照,諾亞財富榜上有名,彼時,諾亞董事局主席汪靜波正在香港。

2010年11月,諾亞財富登陸紐交所,創造了10億美元的財富神話。示范效應下,第三方理財機構洶涌而起鏖戰內地,但諾亞財富又一次走在前面,走到了香港,開設其香港分公司,滿足中國富人客戶的“離岸美元財務需求”。

第三方理財“走出去”

諾亞總經理章嘉玉稱,諾亞財富擁有多個客戶,其中活躍客戶逾1000人,這些人對離岸美元的財富管理需求強勁。諾亞的客戶入場門檻為1000萬港元以上,與其他私人銀行相若。

有第三方理財機構人士向《第一財經日報》記者表示,中國高資產凈值人士離岸資產達人民幣20萬億元,離岸市場是私人財富管理的巨大市場,其中便包括投資移民、稅務管理和家族遺產傳承等。

在接受本報記者專訪時,汪靜波也指出,諾亞財富進軍香港是應客戶要求,“有的客戶過去使用海外私人銀行,三五年下來發現沒有理解他們的需求。”但她強調,在業務推展上,諾亞將非常保守,先建立研究團隊力量,目前產品仍在篩選中,已跟蹤二三十個產品。

據本報記者了解,諾亞潛在的產品供應商包括工銀國際、光大國際、歐洲私募股權基金Permira,以及諾亞財富第二大股東沈南鵬執掌的紅杉中國、私募教父趙丹陽的赤子之心。

第三方理財亂象

離岸市場的蛋糕相當誘人,然而對于諾亞財富領頭的第三方理財機構,其上游收費模式、監管真空、競爭亂象等質疑聲一直在內地不絕于耳。

據了解,諾亞財富向上游的收費分為募集費和持續管理費兩種,一般介于1%~1.5%之間。目前,中國第三方理財機構大都采用向金融產品供應商收取傭金、免費向客戶提供咨詢服務的盈利模式。而境外類似機構往往采用上游收費和客戶固定收費并行的盈利模式。

建立于1986年、由員工全資擁有的倫敦資本亞洲,便采取雙軌模式。倫敦資本亞洲有限公司行政總裁羅格弘曾向本報記者表示,這種獨立資產管理即第三方理財概念,在歐洲、瑞士和美國已是成功營運的模式,但在亞洲仍相當陌生,其中也包括中國香港。

據介紹,第三方理財已在北美財富管理占領六成份額,目前中國財富管理7%的市場份額屬于第三方理財,而諾亞財富已奪取其中一半。

諾亞財富上市后,大量第三方理財機構涌現,銷售產品涉及信托、私募基金、公募基金和房地產信托基金等,產品涉及資金往往上億元。而目前,內地從事第三方理財的機構只需完成工商注冊,以區區幾十萬元注冊資本開展業務。

由于入門門檻低并有監管真空的“便利”,不少基金經理和銷售人員,也都紛紛跳入第三方理財的藍海,頗有人人“第三方”的味道。

在香港,倫敦資本亞洲和諾亞這類第三方理財機構,均需獲得香港證監會簽發的第一、四及九類牌照,受香港證監會監管。前者還受到英國金融服務監管局、美國證券交易委員會和英屬曼島政府的保險及退休金管理局監管。

感嘆香港監管機構半年時間便頒發牌照的高效的同時,汪靜波并不認同內地第三方理財處于監管真空的說法。“我們處在分業經營、分業監管的環境

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