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穩健型FOF理財可避險

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

在股市仍然持續震蕩格局和物價上漲的情況下,業內人士認為,選擇券商或銀行的FOF比較適應目前的投資需求。

現在市面上的券商集合理財產品主要分為兩種,一種是直接投資于一級或二級市場的股票型理財計劃,另一種是通過投資公募基金的FOF理財計劃,俗稱“基金中的基金”。而以各類基金為投資標的的FOF則更受偏好穩健型的投資者歡迎,像光大陽光2號就是其中的佼佼者。

相對于偏股型基金,FOF的穩健優勢還是較為明顯。具體優勢如下:

優勢一:倉位靈活多變。由于偏股型基金普遍規模偏大,以及基金契約中最低倉位限制,即使看空市場,也無法完全空倉。與基金需要保持最低的股票倉位不同,券商集合理財產品和銀行代理的該類產品一旦看空,可以保持很低的倉位甚至空倉。

有數據顯示,今年一季度公募偏股型基金平均下跌22.02%,但券商發行的FOF的跌幅要小于公募偏股型基金,7只券商FOF一季度平均下跌13.67%。從2007年4月30日到2008年4月25日,FOF整體凈值增長率遠遠超越大盤。

優勢二:份額穩定。券商集合理財產品,起步價高達10萬元,高門檻使得參與者的投資素質相對較高,基本上份額較為穩定,避免了規模暴增暴減帶來的沖擊。就算銀行代理該類產品,門檻也在5萬元以上。

目前證監會給此類產品的上限是30億份,也避免了類似公募基金過度膨脹的危險。具備階段性開放的特點,在封閉期內不存在贖回壓力,可以全力投入操作。

優勢三:特殊的收益補償機制。部分券商FOF還提供了收益補償方式,增強了產品的抗跌性。目前補償方式有兩種,一種是以客戶交納的管理費進行補償,另一種是管理人以自有資金進行參與并用自有資金加以補償。

值得注意的是,在FOF方面,雖然偏股型基金已經主動進行組合調整,在一定程度上降低了所承受的系統風險,但共同基金作為市場天然多頭,必然要承擔部分系統風險。

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